BoursoBank : jusqu'à 150€ offerts pour l'ouverture d'un compte bancaire !

En ce moment chez BoursoBank : jusqu'à 150€ offerts à l'ouverture d'un compte courant associée à une carte bancaire gratuite avec le code "BRSMBA150".

Les cartes bancaires de BoursoBank

*Classement après considération, par Panorabanques, du prix de l’offre, de diverses caractéristiques et de compensations pour y figurer.

 

Comment obtenir les 150€ d'offre de bienvenue ?

 

Il faut penser à renseigner le code "BRSMBA150" sur la 1ère page du formulaire d'ouverture du compte. 

Vous aimeriez économiser sur vos frais bancaires ? Vous êtes à la recherche d’un établissement proposant l’ensemble des services bancaires, mais vous détestez vous rendre en agence ? BoursoBank, leader des banques en ligne en France, pourrait répondre à vos attentes. Découvrez son offre, ses tarifs et ses avantages.

Qui est BoursoBank ?

 

BoursoBank est une banque en ligne. Depuis 2015, elle appartient en totalité au groupe Société Générale.

Boursorama est né en 1998. C’est à l’époque un portail d’information sur la bourse et la finance, Boursorama.com. En 2002, le site étend son activité à l’épargne en ligne. En 2005, Boursorama lance sa première offre bancaire.

Avec 6 millions de clients en 2024, Boursorama Banque est la première banque en ligne française.

 

Les offres de bienvenues de BoursoBank

 

BoursoBank offre en général 80€ pour ses nouveaux clients. La banque en ligne peut faire des opérations spéciales lors de Pink Week-end, l'offre de bienvenue peut aller jusqu'à 150€ voire même parfois plus. Une partie de l'offre de bienvenue peut être conditionnée à la mobilité bancaire EasyMove.

 

Pourquoi choisir BoursoBank ?

 

Depuis 15 ans, BoursoBank remporte le trophée de la banque la moins chère. En effet, la plupart de ses services sont gratuits. Elle ne facture pas :

• la tenue de compte ;
• les services de banque à distance (application et site internet) ;
• l’assurance perte et vol des moyens de paiement ;
• l’abonnement à une carte de crédit ;
• les commissions d’intervention ;
• les retraits ;
• les virements ;
• l’envoi d’un chéquier…

 

BoursoBank assure l’ensemble des services bancaires, comme une banque traditionnelle. En plus des comptes courants, elle commercialise des produits d’épargne réglementés ou non (livrets, assurance vie, actions, etc.) et des prêts (emprunts immobilier et crédits à la consommation).

BoursoBank octroie à ses nouveaux clients une prime allant jusqu’à 150€. Le bonus varie selon le montant du versement effectué à l'ouverture :

• une prime de 60€ pour un premier versement compris entre 1€ et 49€ ;
• une prime de 70€ pour un premier versement compris entre 50€ et 299€ ; 
• une prime de 80€ pour un premier versement supérieur ou égal à 300€

Cette somme sera créditée sur le Compte Bancaire le jour de son ouverture effective ou au plus tard dans les deux mois suivants.

Pour en bénéficier, il suffit de renseigner le code indiqué sur la page d’accueil du site de la banque lors de l’inscription. 

Après leur adhésion, les clients sont récompensés lorsqu’ils recommandent BoursoBank à leur entourage grâce à un système de parrainage. Ils reçoivent une prime d’un montant équivalent à l’offre de bienvenue reçue par leur filleul.

 

La banque du quotidien : offres, tarifs et prestations

 

Chez BoursoBank, il existe trois offres de comptes bancaires (WELCOME, ULTIM et METAL), une offre jeune (FREEDOM), un compte joint et un compte professionnel.

 

Les comptes de dépôt et les cartes WELCOME, ULTIM et METAL

 

Les comptes bancaires BoursoBank donnent accès à différentes options comme :

• le paiement mobile (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay & Garmin Pay) ;
• un chéquier ;
• l’assurance sur les moyens de paiement ;
• l’assurance voyage Visa Classic ;
• le programme de cashback The Corner.

 

Les retraits et les paiements sont gratuits et illimités en France. À l’étranger, les retraits en euros et les règlements, même en devises n’occasionnent aucuns frais.

En fonction de vos besoins, vous avez le choix entre trois cartes bancaires Visa.

 

	WELCOME	ULTIM	METAL
Prix	Gratuite sous réserve d’un paiement mensuel Sinon, 5 €	Gratuite sous réserve d’un paiement mensuel Sinon, 9 €	9,90 € par mois
Type de carte	Débit immédiat	Débit immédiat ou différé	Débit immédiat ou différé
Découvert maximum autorisé après 3 mois	1 000 €	2 500 €	10 000 €
Plafond de paiement (30 jours glissants)	5 000 € maximum	20 000 € maximum	50 000 € maximum
Plafonds de retrait (7 jours glissants)	400 € maximum	2 000 € maximum	3 000 € maximum
Retraits à l’étranger en devises	1 retrait gratuit par mois 1,69 % du montant pour les suivants	3 retraits gratuits par mois 1,69 % du montant pour les suivants	Gratuits et illimités
Conditions de ressources	Aucune	Aucune pour le débit immédiat Au moins 2 400 € de revenus mensuels pour le débit différé	Aucune pour le débit immédiat Au moins 6 500 € de revenus mensuels pour le débit différé

 

Quelle carte bancaire choisir ?

 

La carte WELCOME s’adresse à ceux qui souhaitent économiser sur leurs frais bancaires et ont besoin d’une banque du quotidien.

La carte ULTIM est une carte gratuite avec des avantages Premium. Elle est faite pour vous si vous avez l’habitude de partir en vacances à l’étranger. Elle inclut des options supplémentaires comme :

• une garantie en cas de perte, de vol, de retard ou de détérioration de vos bagages ;
• une garantie neige et montagne ;
• une garantie retard de transport ;
• une garantie véhicule de location ;
• une assurance et une assistance voyage Premium.

 

La carte METAL est une carte haut de gamme. Elle offre les mêmes avantages que la carte ULTIM auxquels s’ajoutent :

• le pack Bourso Premium protection ;
• l’accès aux lounges d’aéroport si votre vol est en retard grâce à SmartDelay.

Elle vous concerne si vous voyagez souvent, si vous passez plusieurs mois par an à l’étranger et si vous voulez être bien couvert en cas d’imprévu. La carte METAL est aussi celle qui procure le plus de facilités de paiement. Mieux vaut suivre son budget régulièrement pour éviter les mauvaises surprises, surtout lorsque les dépenses sont débitées en fin de mois !

 

Le compte joint

 

Pour ouvrir un compte joint, les deux titulaires doivent déjà être clients de BoursoBank. L’ouverture, la gestion du compte et les différentes opérations depuis le site internet ou l’application sont gratuites. Seule la commande d’une ou deux cartes bancaires est facturée.

 

FREEDOM

 

FREEDOM est l’offre de BoursoBank pour les 12 -17 ans. Elle est réservée aux enfants des clients. Il s’agit d’un compte bancaire associé à une carte à autorisation systématique et à une application.

Les plafonds de retrait et de paiement sont paramétrés par les parents depuis l’application. Elle leur permet en plus de suivre les dépenses des adolescents.

Avec FREEDOM, les jeunes abonnés peuvent :

• envoyer de l’argent par SMS ;
• suivre leurs dépenses sur l’application ;
• épargner ;
• profiter du programme de cashback The Corner ;
• bénéficier de l’assurance et de l’assistance Visa Classic ;
• recevoir des primes en parrainant leurs proches.

 

Bourso Pro

 

Les entrepreneurs individuels peuvent ouvrir un compte professionnel, Bourso Pro. L’adhésion coûte neuf euros par mois. Pour ce prix, ils ont accès à une carte ULTIM à débit différé ou à autorisation systématique et à l’assurance protection Boursorama Pro. Elle inclut la protection :

• des moyens de paiement ;
• des papiers d’identité ;
• des certificats d’immatriculation des véhicules professionnels ;
• des clés ;
• des téléphones portables.

 

Elle assure également un accompagnement juridique en cas d’usurpation d’identité ou d’atteinte à l’e-réputation.

Les clients BOURSO Pro peuvent épargner sur le compte sur livret (CSL) Pro, rémunéré au taux de 0,05 %. Les sommes versées restent disponibles à tout moment et il n’y a ni frais d’ouverture ni frais de versement.

 

Les produits d’épargne

 

BoursoBank commercialise une gamme complète de solutions d’épargne.

Les livrets d’épargne réglementés

Comme les établissements bancaires traditionnels, BoursoBank propose des produits d’épargne réglementés comme :

• le livret A ;
• le livret de développement durable et solidaire (LDDS) ;
• le plan épargne logement (PEL) ;
• le compte épargne logement (CEL).

 

Les conditions d’ouverture et les taux de ces livrets sont fixés par le gouvernement. Elles sont les mêmes pour toutes les banques. Ces différents livrets n’engendrent aucuns frais.

 

	Rémunération	Plafond	Versement
Livret A	3 %	22 950 €	10 € à l’ouverture
LDDS	3 %	12 000 €	10 € à l’ouverture
PEL	2 %	61 200 €	225 € à l’ouverture 45 € par mois
CEL	2 %	15 300 €	300 € à l’ouverture Versements libres de 75 € minimum

 

Les livrets d’épargne bancaire

 

BoursoBank a développé ses propres livrets bancaires. Elle définit elle-même les caractéristiques des différents produits. Ces livrets ne sont pas défiscalisés. Les intérêts sont soumis à l’impôt sur le revenu, mais la banque ne facture ni frais à l’ouverture ni frais de gestion.

 

	Rémunération annuelle	Plafond	Versement
Compte sur livret (CSL)	0,05 %	Aucun	Libres, dès 10 €
Bourso +	2 %	Aucun	100 € à l’ouverture puis libres, à partir de 10 €
Compte à terme (CAT)	3 % sur 12 mois 3,5 % sur 18 mois	Aucun	5 000 € à l’ouverture
Compte sur livret jeune	2 %	4 000 euros	Versements libres de 10 €

 

L’assurance vie

 

L’assurance vie de BoursoBank a été distinguée par plusieurs médias comme étant l’une des plus compétitives du marché. Si le rendement varie en fonction des contrats, les frais réduits (seulement 0,75 % pour les frais de gestion) permettent d’améliorer la performance.

300 euros suffisent pour ouvrir une assurance vie chez Boursorama. Vous effectuez ensuite des versements libres ou programmés de 50 euros.

Deux formes de gestion, la gestion libre et la gestion pilotée sont disponibles. Le premier vous donne accès à plus de 450 supports en unités de comptes (SICAV, ETF, immobilier). Le second se décline en huit profils différents d’investisseurs.

 

Le plan épargne retraite Matla

 

Le plan épargne retraite (PER) individuel Matla ouvre droit aux avantages fiscaux prévus par l’État. Comme pour une assurance vie, les fonds ne sont pas garantis et le gain dépend des supports sélectionnés. Deux modes de gestion sont proposés : la gestion libre et la gestion pilotée.

Comme toujours chez la filiale de la Société Générale, les frais sont réduits. Il n’y a pas de frais pour l’ouverture, le changement de profil en gestion pilotée et les arbitrages en gestion libre. Les versements libres ou programmés ne coûtent rien. BoursoBank prélève en revanche 0,5 % de frais de gestion.

Matla est accessible avec un premier versement de 150euros. Vous alimentez votre PER avec :

• des virements mensuels de 50 euros ;
• des virements libres de 150 euros.

 

L’épargne boursière

 

Spécialiste de la bourse depuis ses débuts, BoursoBank met à la disposition de clients des informations boursières gratuitement (analyses d’experts, newsletter, exemples de portefeuilles, cours en temps réel, etc.).

BoursoBank propose des plans d’épargne en actions (PEA), un produit d’épargne réglementée qui accorde des avantages fiscaux. La banque en ligne ne prélève ni droits de garde ni frais d’inactivité. Les frais de courage dépendent du profil et du tarif choisi. Ils sont de 0,50 euro minimum.

 

	Versements initial	Plafond	Supports
PEA	10 €	150 000 €	Actions Organisme de placement collectif (OPC) Fonds négociés en bourse (ETF et trackers)
PEA-PME	10 €	225 000 €	Actions OPC Obligations de PME et ETI Crowdfunding
PEA jeune	10 €	20 000 €	Actions OPC ETF

 

Vous pouvez également souscrire à des produits non réglementés, comme :

• le compte titre ordinaire (CTO) ;
• le PEA en gestion profilée ;
• le compte d’épargne financière Pilotée (CEFP) ;

 

	Versements	Frais
CTO	Pas de versement minimum	Pas de droits de garde ni de frais de courtage 4 tarifs différents selon les profils
PEA en gestion profilée	100 euros minimum à la souscription 20 € pour les versements programmés 100 euros pour les versements libres	Pas de frais d’adhésion, de versement, de modification de profil ou de sortie Frais de gestion de 0,77 à 1,6 %
CEFP	100 € à la souscription 20 € pour les versements programmés	1 % de frais de gestion annuels

 

Tous les produits boursiers présentent un risque de perte en capital. Leur performance dépend de la conjoncture, des supports sélectionnés, des frais appliqués et de la fiscalité.

 

Les crédits

 

Les demandes de prêts se font en ligne. Pour certains emprunts, vous pouvez même obtenir une réponse immédiate définitive grâce au parcours Flash.

 

Le crédit immobilier

 

Le prêt immobilier de BoursoBank est un crédit à taux fixe. Il peut être utilisé pour acheter sa résidence principale, acquérir une résidence secondaire et faire un investissement locatif. Son montant minimum est de 100 000 euros et la durée de remboursement est de :

• 7 à 25 ans pour un crédit initial ;
• 7 à 20 ans pour un rachat de crédit immobilier ;
• 24 ans maximum si le crédit est aussi destiné à des travaux ;
• 20 ans maximum en l’absence d’apport personnel.

Vous pouvez en plus souscrire votre assurance emprunteur auprès de l’établissement.

Le taux d’intérêt et le coût de l’assurance dépendent de votre situation, du contexte économique, de la durée du prêt et du montant emprunté.

 

Le prêt personnel

 

Le prêt personnel vous permet de financer l’achat d’une voiture, des travaux ou n’importe quel autre projet personnel (voyage, mariage, emménagement, etc.). La demande se fait entièrement en ligne et, conformément à la loi, les fonds sont mis à disposition sous 14 jours. Mais vous pouvez demander à réduire ce délai à 7 jours.

Vous pouvez emprunter :

• jusqu’à 50 000 euros sur 72 mois pour acheter un véhicule neuf ;
• jusqu’à 30 000 euros sur 60 mois pour acheter un véhicule d’occasion ;
• jusqu’à 75 000 euros sur 120 mois pour réaliser des travaux ;
• jusqu’à 30 000 euros sur 60 mois pour tous vos autres projets.

Le taux d’intérêt est fixé en fonction de l’objet, du montant du crédit et de la durée de remboursement. Le taux annuel effectif global (TAEG) est par exemple de :

• 6,9 % pour un emprunt de 5 000 euros à rembourser en un an ;
• 5,7 % pour un emprunt de 10 000 euros à rembourser en trois ans ;
• 6,10 % pour un emprunt de 30 000 euros à rembourser en cinq ans.

Lorsque vous financez un projet écoresponsable (achat d’une voiture électrique, travaux d’isolation, etc.) vous bénéficiez d’une réduction de 1 % sur votre taux débiteur.

 

Le mini crédit Financement Cli€

 

Financement Cli€ est un crédit d’un montant de 200 à 2 000 euros à rembourser en trois fois. Il est réservé aux personnes déjà clientes qui n’ont pas eu d’incidents de paiement au cours des trois mois passés et sous réserve d’un encours suffisant (100 euros par jour sur les trois derniers mois). Son coût est calculé en fonction de la somme demandée.

 

Somme empruntée	Coût du crédit
De 200 à 500 euros	5 euros
De 501 à 1 000 euros	10 euros
De 1001 à 2 000 euros	520 euros

 

Si vous en faites la demande, les fonds sont disponibles immédiatement. Sinon, vous devez attendre quatorze jours et l’expiration du délai légal de rétractation.

 

Le crédit mylombard

 

Le crédit mylombard est un prêt in fine au TAEG fixe de 4,25 %. Pendant toute la durée de l’emprunt, vous remboursez seulement les intérêts. À l’échéance, vous vous acquittez du capital.

Ce prêt est garanti par votre épargne placée chez BoursoBank (PEA, compte-titre et assurance vie).

Il vous permet d’emprunter de 10 000 à 2 000 000 d’euros, dans la limite de 50 % de vos avoirs financiers.

Comment contacter BoursoBank ?

BoursoBank est une banque en ligne. Elle ne dispose pas de bureaux pour accueillir ses clients. Toutes les démarches, comme l’ouverture d’un compte, la souscription d’un crédit ou l’ouverture d’un livret d’épargne se font à distance. Vous ne pouvez pas non plus vous déplacer en agence pour déposer un chèque ou retirer votre nouvelle carte bleue.

Le service client est joignable par mail, par chatbot et par téléphone. Quand vous possédez un compte, vous pouvez contacter la banque depuis votre espace personnel, sur le site ou l’application. L’établissement a une adresse postale (pour adresser des justificatifs, envoyer des chèques ou faire une réclamation) et un numéro d’urgence pour faire opposition à votre carte.

Comment devenir client BoursoBank ?

Pour ouvrir un produit d’épargne ou souscrire un crédit auprès de BoursoBank, vous devez détenir un compte dans l’établissement. Vous pouvez également ouvrir un compte courant et ne pas adhérer aux autres offres proposées.

Pour ouvrir un compte, il faut :

• être majeur ;
• être domicilié fiscalement en France ;
• ne pas être interdit bancaire ;
• avoir un compte dans une autre banque française.

L’adhésion se fait en ligne, sur l’application. Les parents et les représentants légaux peuvent ouvrir un compte pour leurs enfants mineurs.

 

Ouvrir son compte BoursoBank en cinq étapes

 

Vous pouvez débuter votre inscription sur le site de BoursoBank. Après avoir indiqué votre nom, votre prénom et votre numéro de téléphone, vous recevez un lien pour télécharger l’application sur votre smartphone. Vous pouvez aussi sauter cette étape et ouvrir votre compte directement depuis l’application.

Une fois sur l’application, remplissez le questionnaire et renseignez :

• vos noms et prénoms ;
• votre numéro de téléphone et votre adresse ;
• votre date et votre lieu de naissance ;
• votre situation ;
• votre pays de résidence ;
• votre situation financière.

Vous devrez en plus communiquer un IBAN, une photo de votre pièce d’identité et prendre un selfie pour prouver votre identité.

Ensuite, choisissez entre les trois cartes Visa disponibles (WELCOME, ULTIM ou METAL). Signez électroniquement la convention bancaire.

BoursoBank vous demande alors de lui transmettre les justificatifs nécessaires pour ouvrir votre compte. Vous devez envoyer un scan ou une photo de :

• votre pièce d’identité (carte nationale d’identité, passeport, titre de séjour) ;
• votre justificatif de domicile (facture d’électricité, quittance de loyer…) ;
• votre RIB ;
• votre signature manuscrite sur une feuille blanche.

En fonction de votre situation et de l’offre choisie, d’autres documents, comme des fiches de paie, peuvent être exigés.

Quand votre dossier a été accepté, vous devez finaliser l’ouverture de votre compte en effectuant un premier virement de 300 euros minimum.

 

Ouvrir un compte FREEDOM, un compte Bourso Pro ou un compte joint

 

Les comptes jeunes, professionnels, et les comptes communs sont réservés aux personnes déjà clientes. Si c’est votre cas, rendez-vous dans votre espace personnel, rubrique Produits, onglet « comptes bancaires » pour faire votre demande.

Des pièces justificatives supplémentaires peuvent vous être réclamées selon votre situation. Vous devrez par exemple fournir un justificatif d’activité (carte professionnelle, extrait de KBis, immatriculation à l’INSEE) pour l’ouverture d’un compte professionnel.