Les plateformes pour investir sur des ETF en 2025

De plus en plus populaires en bourse, les ETF (Exchange Traded Funds), ou trackers sont des placements qui visent à reproduire la performance d'un indice boursier, comme le SP 500, ou le CAC 40. Il existe des milliers d'ETF différents, accessibles via plusieurs plateformes de trading.

Mais concrètement, comment fonctionnent-ils ? Quels sont leurs avantages ? Et comment sélectionner la plateforme idéale pour investir ? Découvrez dans ce guide tout ce qui se rapporte aux ETF.

Tableau des offres de nos partenaires (référencement payant, non exhaustif. Tableau trié de manière subjective, selon les offres commerciales en cours, leur pertinence et les rétributions perçues).

Il est important de noter que l'investissement dans les produits boursiers comporte des risques et que vous pouvez perdre votre capital investi. Il est donc important de toujours faire preuve de prudence et de ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Qu'est-ce qu'un ETF et pourquoi investir dans ce produit ?

Un ETF (Exchange-Traded Funds) est un produit financier coté en bourse, qui suit de la manière la plus fidèle la performance d’un indice boursier.

Concrètement, en achetant une part d’ETF, vous investissez dans un portefeuille qui réplique la composition de cet indice. La valeur de votre ETF évolue donc en fonction de l’indice qu’il suit, vous bénéficiez ainsi des mêmes performances.

Contrairement à une action, qui représente une part d’une entreprise spécifique, un ETF vous permet d’investir dans un panier d’actifs, ce qui signifie que vous pouvez bénéficier d’une exposition sur plusieurs marchés ou différentes classes d’actifs. En plus, leurs frais de gestion sont souvent plus bas que ceux des fonds traditionnels, ce qui pourrait expliquer leur popularité actuelle.

Les différents types d'ETF :

Sur le marché, vous pouvez retrouver plusieurs ETF avec des enjeux différents :

• Les ETF sectoriels : fonctionnent sur le même principe que les ETF classiques, c'est-à-dire qu'ils répliquent un indice, mais concernent plutôt des secteurs spécifiques tels que la technologie, la santé, l’énergie ou l’immobilier. A titre d'exemple si vous êtes à la recherche de ce type d'ETF vous pouvez retrouver l'ETF Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) (US81369Y8030)

• Les ETF géographiques : parmi les plus populaires, ils permettent de miser sur les entreprises d'une région précise, comme l'Europe, les États-Unis, ou l'Asie. Plutôt que de choisir les actions d'une société, vous investissez dans un panier d'actions représentatif de cette zone. Par exemple, l’ETF BlackRock MSCI World PEA Swap (FR0011869353), souvent appelé aussi ETF World, suit la performance des entreprises de plus de 23 pays

• Les ETF obligataires : sont des fonds négociés en bourse qui permettent d'investir dans un panier d'obligations, plutôt que dans une seule. Les obligations sont des titres de dette émis par des gouvernements ou des entreprises pour emprunter de l'argent. En investissant dans un ETF obligataire, vous accédez à une large diversification de ces titres, sans avoir à les acheter individuellement. Ce type d'ETF suit généralement un indice obligataire, comme pour le cas de l'ETF  iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF (IE00B3F81K65)

• Les ETF à dividendes : sont des fonds qui regroupent des actions d’entreprises connues pour verser des dividendes réguliers. Parmi les plus connus vous pouvez notamment retrouver l’ETF iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF (IE00BYYHSQ67). Un ETF à dividendes peut être capitalisant, où les dividendes sont réinvestis dans le fonds pour accroître sa valeur, ou distribuant, où les dividendes sont versés directement aux investisseurs. Le premier favorise la croissance à long terme, tandis que le second génère un revenu régulier   

• Les ETF thématiques : sont liés à une tendance ou un secteur précis, comme l’intelligence artificielle. Contrairement aux ETF classiques qui suivent des indices larges, ces fonds ciblent des thématiques porteuses à long terme. L’intérêt à tout ça ? Miser sur des secteurs en forte croissance et diversifier son portefeuille autrement. Mais attention, ces ETF ont souvent des frais plus élevés et peuvent être plus volatils, car ils reposent sur un nombre limité d’entreprises. Pour ce type d'ETF vous pouvez opter par exemple pour l'ETF Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered UCITS ETF (LU2023678282).

Comment fonctionne un ETF ?

Les ETF sont des fonds indiciels cotés en bourse qui répliquent un indice boursier de référence, comme le CAC 40 ou le S&P 500, qu’il soit en hausse ou en baisse. Ces fonds vous permettent d'investir dans un ensemble d'actions, d'obligations, ou même dans un actif unique comme l'or, sans avoir à acheter chaque titre individuellement. C'est ce qui les distingue principalement des actions classiques.

Ils se négocient tout au long de la journée, en fonction de l’offre et de la demande, ce qui permet aux investisseurs d’acheter et de vendre à tout moment. On parle alors de fluctuation de prix.

Les avantages des ETF

• Frais réduits : les ETF ont des frais de gestion bien inférieurs à ceux des fonds traditionnels, ce qui signifie qu’une bonne partie des rendements est largement conservée. Par exemple, un ETF répliquant le CAC 40 peut avoir des frais de gestion inférieurs à 0,2 % par an, contre 1 à 2 % pour un fonds actif. La raison particulière ? La gestion active des fonds d’investissement, qui entraîne des frais élevés pour rémunérer les gestionnaires

• Diversification du portefeuille : lors de l’achat d’un seul ETF, l'investisseur peut accéder à un panier d'actions ou d'obligations. Par exemple, un ETF S&P 500 permet d'investir dans les 500 plus grandes entreprises américaines. Quel intérêt ? Le risque est instantanément réduit par rapport à de l’investissement direct dans des actions. Car les performances sont désormais réparties sur plusieurs valeurs. Cela permet de mieux lisser les fluctuations du marché et d'augmenter la stabilité du portefeuille

• Accessibilité : vous pouvez acheter et de vendre des ETF sur de nombreuses plateformes de trading intuitives, qui proposent pour certaines des cours pour faciliter l'apprentissage, comme eToro Academy ou XTB Broker.

Comment choisir une plateforme pour acheter des ETF ?

Critère d'évaluation des plateformes

Lors du choix d'une plateforme pour investir dans des ETF, il est essentiel de considérer :

• Des frais de courtage : comparez les frais de transaction, car vous pouvez faire face à différentes commissions pour chaque achat/vente d'ETF
• Des outils d’analyse : sélectionnez des plateformes avec des outils de recherche et des graphiques détaillés pour analyser les performances des ETF surtout si vous débutez
• La diversité des ETF : privilégiez une plateforme qui propose une gamme variée d'ETF correspondant à vos objectifs (diversification sectorielle, géographique, etc.)
• La sécurité : choisissez des plateformes fiables, bien régulées, pour garantir la sécurité de vos fonds
• Une interface et un support client : optez pour une plateforme intuitive avec un service client réactif.

Quelle plateforme choisir selon votre profil ?

Le choix de la plateforme d'investissement dépend de votre profil d’investisseur.

Si vous êtes débutant, des plateformes comme XTB ou eToro sont idéales. Elles proposent des outils simples et une large sélection d’ETF, adaptées à ceux qui veulent se lancer facilement. D'autre part, pour les investisseurs plus expérimentés qui recherchent des options plus avancées, Trade Republic est une bonne alternative.

eToro 

eToro est une plateforme de trading en ligne populaire, qui se distingue par plusieurs éléments notamment pour les investisseurs débutants et expérimentés. 

En matière de frais, elle applique une commission de 1,5 % sur les conversions de devises, tandis que les frais de transaction restent généralement bas.

La plateforme propose des fonctionnalités pratiques telles que le CopyTrader, qui permet de copier les stratégies de traders expérimentés, et les Smart Portfolios, des portefeuilles thématiques diversifiés sans frais de gestion.

Côté gestion, eToro propose des graphiques interactifs et des indicateurs techniques, ainsi qu’un compte démo qui permet de tester des stratégies sans risquer de perdre de l’argent.

Quant à l'interface, elle est simple et intuitive, permettant même aux utilisateurs débutants de naviguer facilement, tout en offrant des fonctionnalités avancées pour les investisseurs plus aguerris.

Trade Republic 

Trade Republic est régulée par la BaFin (l'équivalent de l'AMF en Allemagne), la plateforme propose un accès simple pour investir dans des ETF. Avec seulement 1 € par transaction, sans frais de gestion annuels ni frais de change pour les devises étrangères. En plus, l’application permet de programmer des investissements sans frais supplémentaires.

L'un des points fort de Trade Republic, c’est sa large gamme d’ETF. Par exemple, l'iShares MSCI World  qui a pour code ISIN IE00B4L5Y983 vous permet d'investir dans des actions mondiales. Le Lyxor MSCI Emerging Markets ETF (LU1737652583). Se concentre sur les marchés émergents comme l’Asie ou l’Amérique latine, offrant des opportunités dans des économies en croissance. Enfin, l’Amundi CAC 40 ETF (FR0010871193) suit les 40 plus grandes entreprises françaises.

XTB

XTB propose une large sélection d'ETF avec plus de 1350 fonds disponibles pour investir à partir de 10€. L'avantage majeur ? 0% de commission sur les investissements jusqu’à 100 000€ par mois, rendant l’accès aux ETF plus abordable.

Vous pouvez facilement diversifier votre portefeuille en choisissant des ETF répartis sur différents secteurs ou régions, tout en bénéficiant d'un moteur de recherche intuitif pour trouver des opportunités d’investissement.

Comment choisir un ETF adapté à votre profil ?

Choisir la plateforme d'investissement est un premier pas vers vos potentiels gains, dans la mesure où cela déterminera : vos frais, l’accès aux outils de gestion de portefeuille, et la diversité des ETF proposés.

Identifier vos objectifs d'investissement

Avant d'investir dans des ETF, il est essentiel de clarifier vos objectifs : souhaitez-vous augmenter votre épargne? générer des revenus? ou protéger votre capital ? La durée de l’investissement joue également un rôle important, car elle détermine la stratégie à adopter, qu’elle soit orientée vers une croissance à court terme ou à long terme. La diversification au sein des ETF permet de réduire les risques, tandis qu’une gestion régulière du portefeuille garantit qu’il reste aligné avec vos objectifs.

Les critères pour sélectionner un ETF

Avec plus de 3500 ETF disponibles en Europe, le choix est vaste, ce qui rend essentiel de bien cibler celui qui correspond à vos objectifs.

Plusieurs critères sont à prendre en compte pour faire votre choix. D'abord, privilégiez les ETF avec des frais inférieurs à 0,5 %, car des frais trop élevés peuvent réduire vos rendements sur le long terme.

Ensuite, même si les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, il peut être utile d'examiner les rendements historiques pour évaluer la stabilité du fonds. Il est également important de s'intéresser aux entreprises présentes dans l'ETF pour s'assurer qu'elles s'alignent avec vos valeurs ou votre stratégie.

De plus, la qualité de réplication est un critère clé : les ETF peuvent être physiques, où ils détiennent les actifs sous-jacents, ou synthétiques, utilisant des instruments dérivés pour suivre l'indice. Enfin, il est essentiel de définir vos convictions d'investissement : par exemple, si l'intelligence artificielle vous intéresse, recherchez des ETF axés sur ce secteur émergent comme les ETF amundi, blackrock , vous permettant ainsi d'investir dans des domaines à fort potentiel de croissance.

Un autre critère important à prendre en compte est la quantité d'argent déjà investi dans ces fonds, appelée l'actif sous gestion (AUM). Plus l'argent déposé sur un ETF est important, plus il est souvent considéré comme stable et liquide, ce qui est un bon indicateur de confiance pour les investisseurs.

Les ETF par thématique

Les ETF se segmentent par thématique. Voici un aperçu des principaux ETF que vous pouvez trouver sur le marché :

Les ETF de matières premières : investissent dans des produits physiques ou des contrats à terme liés aux matières premières. A titre d'exemple l’ETF iShares Diversified Commodity Swap UCITS (IE00BDFL4P12) permet d’investir dans un panier de matières premières, incluant le pétrole, le gaz naturel, le cuivre, et d’autres produits agricoles. Les investisseurs peuvent bénéficier de l’évolution des prix des matières premières sans avoir à acheter directement les actifs physiques

Les ETF de métaux précieux : considérés comme valeur refuge, ces ETF sont conçus pour ceux qui cherchent à se protéger contre l’inflation ou à diversifier leur portefeuille. Vous pouvez notamment retrouver L’ETF SPDR Gold Shares (GLD) (US78463V1070), par exemple, qui est l’un des plus connus. Il suit le prix de l’or, permettant aux investisseurs d’être exposés à ce métal précieux sans avoir à détenir de l’or physique. Ils particulièrement utilisés en période de crise économique

Les ETF du marché monétaire : investissent dans des instruments financiers à court terme comme les bons du Trésor ou les certificats de dépôt, une alternative plus liquide aux fonds en espèces. L’ETF iShares $ Treasury Bond 1-3 Years UCITS (IE00B14X4S71)par exemple est un ETF qui fait parti du  marché monétaire. En clair, il investit dans des obligations du Trésor américain à court terme, offrant aux investisseurs un rendement faible mais stable, avec une volatilité minimale

Les ETF immobilier : aussi appelés REITs (Real Estate Investment Trusts), permettent d’investir dans des sociétés immobilières cotées en bourse. Tel que L’ETF Vanguard Real Estate (VNQ) (US9229085538) qui investit dans le marché américain, permettant une exposition au marché immobilier commercial et résidentiel aux États-Unis. Ces ETF sont appréciés pour leurs rendements réguliers sous forme de dividendes et pour leur capacité à diversifier un portefeuille traditionnel d’actions et d’obligations

Les ETF multi-actifs : combinent plusieurs classes d’actifs, comme des actions, des obligations, des matières premières, et parfois des titres de créance. L'ETF iShares Core Multi-Factor ETF( IE00BZ0PKT83), par exemple est un ETF multi-actifs qui combine des actions de différentes régions géographiques avec des critères de sélection basés sur des facteurs comme la valeur, la croissance et la volatilité.

Le site panorabanques.com est édité par la Société Anonyme Simplifiée PANORA SERVICES au capital de 1.562.500 Euros, immatriculée au RCS de Paris sous le numéro 531 540 466 et dont le siège social est sis au 46 rue Jacques Dulud 92200 Neuilly Sur Seine, ci-après l’Editeur.

Panora Services est inscrit au Registre des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro d’immatriculation 13008935 en qualité de mandataire non exclusif en opérations de banque et en services de paiement (MOBSP) ainsi qu'en qualité de mandataire d'intermédiaire d'assurance (MIA).

Retrouvez l’intégralité de nos mentions légales juste ICI.